警方提醒：支付账户不得转借、出租！通过“跑分”赚钱是违法的

在信息网络飞速发展的当下时代情形里，电信网络诈骗成为当前增速最快，膨胀速度最为可观的刑事犯罪类型，对市民的财产安全造成极为严重的危害冲击。电话卡、银行卡作为开展实施电信网络诈骗犯罪必不可少的根本工具，常常被用于向外进行出借，或者出租给他人，这种行为已然形成了一套专门服务于电信网络诈骗的黑暗灰色产业链条。今年起始之时，江苏省警方积极主动深入细致地摸排各类犯罪线索，沿着线索追查到底，接连打掉了一批针对“两卡”犯罪的团伙组织。

今年5月，警方摧毁了一个洗钱团伙，这个团伙借助银行卡给境外诈骗人员运行所谓“跑分”活动，其组织架构涵盖老板、操作员，还有卡农以及中介等多个层级。“跑分”属于电信网络诈骗里的专业术语，其本质是借助银行卡或者微信、支付宝这类支付账户，为电信网络诈骗等违法犯罪所涉资金供给代收款、走流水、过账等款项转移途径，借此协助把赃款进行分流并洗白，进而从中获取佣金的一种犯罪行径。

无锡市公安局经开分局东绛派出所的民警杨晨介绍说，在这个案件当中，48小时之内，警方一共抓获了21名嫌疑人，查获了40余部涉案手机，20余台电脑，100余张涉案银行卡，涉案银行流水达到1000余万元。该团伙一边从境外接“任务”，一边通过中介对外发布“游戏代充”的招聘广告，以此来收集银行卡信息，还招募人员来进行洗钱转账，很多人员明明知道违法却还是参与其中，以日结的方式获取非法收益。

在这般违法活动里头，时不时会碰到“黑吃黑”的情形。苏州市公安局震泽派出所民警顾国华讲，三名男子特意把银行卡等支付账户卖给犯罪团伙，想要截断赃款归自己。可是之后他们的银行卡被冻结，三人露馅了。因为涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，警方对三人取保候审了。

在这些电信诈骗的背后，存在着好多“踩坑”的受害者。今年四月份的时候，有多位居民在一个投资平台上遭遇了被骗的情况。在警方展开侦查的过程当中，警方锁定了一个呈现出有组织状态的“跑分”洗钱团伙。随后，警方先后在宿迁、南京、重庆这三个地方抓获了犯罪嫌疑人20多名，并且在现场查扣了涉案银行卡80张。南通市公安局崇川分局反诈中心民警何思遥讲，在这类诈骗团伙里头，“跑分”工作是被一层一层分包起来的，每一级所拿到的提成并非等同，依照比例它差不多是数额的2%到3%，就像给不法活动洗一万块钱，能够赚取两百到三百元。江苏省公安厅反电信网络诈骗中心科长丁杰表示，因金融监管不断收紧，境外诈骗分子的资金转移路线受阻，他们所用的银行卡还有大额对公账户等接二连三被公安机关查封冻结，接着就在境内招募人员利用个人账户去转账洗钱，这让警方追查的难度增大了。一些容易被眼前蝇头小利所诱惑的人，成为了诈骗分子帮凶，今年以来，江苏省已集中抓获756个“两卡”犯罪团伙，此外，省公安厅联合有关部门整治“两卡”犯罪重点地区，对涉案“两卡”较多的运营商及银行营业网点开展治理，对“两卡”失信单位与人员实施惩戒，有效减少了省内“两卡”犯罪活动。

自2016年9月起，江苏省全方位推进企业及个人开户责任告知制度，实施账户分类分级管理，还有异常开户行为审核等一系列举措，强化了全省支付结算管理工作。2020年，江苏省公安厅协同人民银行南京分行下达通知，规定各银行网点扎实落实开户实名制，严密防范出现开户申请人售卖、转让、出租、出借银行结算账户等违法违规行为。警方作出提醒，针对“两卡”违法犯罪所实施的惩戒分成金融惩戒以及通信惩戒，对于公安机关认定的出租、出借、出售银行账户或者支付账户，实行5年内不能新开账户，还有暂停银行账户非柜面业务，以及暂停支付账户所有业务的惩戒举措，此外纳入金融信用基础数据库管理，记录到个人征信当中。被公安机关认定为电信网络诈骗涉案电话号码，基础电信企业会依照公安机关要求关停名下登记的所有移动电话号码，并且2年内限制办理新入网、过户业务。

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